Несмотря на нестабильную экономическую и политическую ситуацию, объём капиталовложений в недвижимость продолжает расти. Многие вкладчики, разочаровавшись низкой доходностью депозитов, впервые решили вложить средства в коммерческие пространства. А как поступить частным инвесторам, в какую недвижимость сейчас выгодно вкладывать деньги?

Ставка на коммерческую недвижимость

На рынке коммерческих квадратных метров царит оживление. В 2020 году самые удачливые инвесторы смогли купить ликвидные помещения с выгодным месторасположением. А всё потому, что в обстановке кризиса собственники, выставившие объекты на продажу, часто предлагали более выгодные условия сделки, чем годом ранее.

К началу 2021 года спрос на приобретение коммерческой недвижимости поднялся на 6% относительно предыдущего отчётного периода. Примерно за год интерес покупателей к помещениям свободного назначения (один из самых востребованных сегментов) вырос на 9%. Для инвесторов такое вложение интересно тем, что эти площади легко трансформируются под любые бизнес-задачи, а это в период нестабильной экономической обстановки особенно актуально.

Итак, в какую недвижимость коммерческого сектора лучше вложить деньги:

  • производственно-складские помещения;
  • пространства под офисы;
  • торговые площади.

Интересно, что объекты с дисконтом — одни из самых высокодоходных (доходность достигает 15%), это действительно выгодное вложение в недвижимость. После покупки такие пространства ремонтируют, затем их сдают в аренду или перепродают по более высокой цене. Коворкинги и магазины принесут примерно 10% годовых. Доходность у их не очень большая, зато риски минимальные.

Инвестиции в жильё

В 2020 году россияне старались вложить свои сбережения в покупку жилья, чтобы на фоне безрадостной экономической обстановки, снижающихся ставок по банковским вкладам и стремительно растущих цен, имеющийся капитал смог принести хоть какую-нибудь доходность. Спрос на жилые квадратные метры вырос:

  • для новостроек на 23%;
  • для жилья на вторичном рынке на 35%.

Господдержка стала одним из решающих факторов такой покупательской активности — льготы по ипотекам, эскроу-счета, расширенные возможности использования маткапитала.

Так в какую жилую недвижимость лучше инвестировать деньги? Очевидно, оптимальный вариант — покупка квартиры. Если хочется сохранить капитал и не предпринимать никаких рискованных действий, приобретённую площадь можно сдавать в аренду. Правда, в этом случае доходность составит не больше 6%.

Частные инвесторы, которые хотели бы жить на доходы от капиталовложений, могут перепродавать купленное жильё по более высокой стоимости. Здесь доходность может достигать 20%, но и активных действий со стороны собственника понадобиться больше.

Другие инвестиционные инструменты

Для тех, кто не может выбрать, в какую конкретно площадь лучше вкладывать деньги, есть другие способы инвестиций в недвижимость:

  • REIT, или покупка доли в портфеле траста. Как это работает: инвестор приобретает акции, которые дают ему возможность владеть одной или несколькими долями объектов, принадлежащих трасту. Вкладчик зарабатывает на дивидендах и на меняющихся котировках. Плюсы — прирост капитала инвестора. Минусы — не всегда прозрачное распределение долей и расчёт дивидендов.
  • REPE, или фонд прямых инвестиций. Здесь вкладчики могут сами выбирать, в какую недвижимость инвестировать. Здесь активами становятся не только объекты, но и инвестиционные стратегии, например, опционы. Главный минус — высокий входной барьер (сотни тысяч долларов).
  • Относительно новая концепция — краудфандинг. Представляет собой онлайн-площадку, через которую на конкретный проект собираются средства. Здесь инвестор тоже сам выбирает, в какую недвижимость лучше инвестировать, однако не может повлиять на сам проект. В зависимости от использования привлечённого капитала, прибыль от такого вложения может быть разной: от 8-12% до 20%.

Недвижимость — довольно инертный сектор, но способы инвестиций в него уже начали меняться. Стандартная схема «купил дёшево — продал дорого» быстро устаревает и теряет доходность. Поэтому самое время обратить внимание на более современные инвестиционные инструменты, которые помогут получить доход даже при небольших вложениях.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.